er <\/sup>janvier 2023, les assureurs du Canada et d\u2019ailleurs n\u2019ont eu d\u2019autre choix que d\u2019accro\u00eetre sensiblement la r\u00e9tention dans le cadre de leurs programmes de protection en cas de catastrophe, car la capacit\u00e9 de r\u00e9assurance sur le march\u00e9 s\u2019est rar\u00e9fi\u00e9e pour les tranches \u00e0 plus haute p\u00e9riodicit\u00e9 (p. ex., tranches avec une probabilit\u00e9 plus \u00e9lev\u00e9e d\u2019\u00eatre activ\u00e9e).<\/p>\n\n\n\nDu coup, lors de l\u2019ann\u00e9e 2023 marqu\u00e9e par une fr\u00e9quence record d\u2019\u00e9v\u00e9nements m\u00e9t\u00e9orologiques, mais o\u00f9 aucun de ces \u00e9v\u00e9nements ne pouvait \u00eatre qualifi\u00e9 de majeur, il y a eu peu de pertes recouvr\u00e9es aupr\u00e8s des r\u00e9assureurs. Cela a fortement pes\u00e9 sur la rentabilit\u00e9 dans le cas de diverses soci\u00e9t\u00e9s d\u2019assurances et a amen\u00e9 les assureurs \u00e0 consid\u00e9rer et explorer des solutions de r\u00e9assurance reposant sur la fr\u00e9quence pour r\u00e9duire la volatilit\u00e9 de leurs r\u00e9sultats.<\/p>\n\n\n\n
Malheureusement, la capacit\u00e9 du march\u00e9 de la r\u00e9assurance demeurait fort limit\u00e9e \u00e0 l\u2019\u00e9poque pour ce genre de produits, et les prix \u00e9taient carr\u00e9ment prohibitifs pour les assureurs.<\/p>\n\n\n\n
Les feux de for\u00eat et la r\u00e9\u00e9valuation du risque<\/h2>\n\n\n\n
En 2023, le nombre d\u2019hectares ravag\u00e9s par les feux de for\u00eat au Canada a atteint un nouveau record. Mais, en d\u00e9pit de l\u2019\u00e9tendue sans pr\u00e9c\u00e9dent des territoires forestiers ayant \u00e9t\u00e9 la proie des flammes, les sinistres assur\u00e9s n\u2019ont pas atteint des niveaux aussi extr\u00eames. Ils ont n\u00e9anmoins \u00e9t\u00e9 importants : les feux de for\u00eat en Nouvelle-\u00c9cosse, en Colombie\u2011Britannique et dans les Territoires du Nord-Ouest ont entra\u00een\u00e9 collectivement pr\u00e8s de 1 milliard de dollars de sinistres assur\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n
Cette ampleur accrue des feux de for\u00eat a suscit\u00e9 des discussions parmi les r\u00e9assureurs \u00e0 propos de la fa\u00e7on dont les assureurs g\u00e8rent leur exposition \u00e0 l\u2019\u00e9chelle du pays, et a donn\u00e9 lieu \u00e0 un examen approfondi en vue de d\u00e9terminer quelles autres r\u00e9gions pourraient \u00eatre expos\u00e9es \u00e0 un risque de feux de for\u00eat plus \u00e9lev\u00e9. De nombreux assureurs ayant adopt\u00e9 des pratiques de gestion de l\u2019exposition au risque de feux de for\u00eat \u00e0 la suite des incendies d\u00e9vastateurs de 2016 \u00e0 Fort McMurray, en Alberta, ce fut l\u2019occasion d\u2019\u00e9tablir l\u2019efficacit\u00e9 de ces pratiques et de mettre en application les le\u00e7ons apprises.<\/p>\n\n\n\n
Un \u00e9t\u00e9 marqu\u00e9 par des chocs : Inondations en Ontario et feu de for\u00eat de Jasper<\/h2>\n\n\n\n
En 2024, apr\u00e8s six mois de conditions m\u00e9t\u00e9orologiques cl\u00e9mentes \u00e0 travers le pays, deux \u00e9v\u00e9nements catastrophiques majeurs se sont produits en juillet. Il y a d\u2019abord eu des pr\u00e9cipitations torrentielles dans le Centre-Sud de l\u2019Ontario : un \u00e9v\u00e9nement similaire \u00e0 celui survenu dans la m\u00eame r\u00e9gion 11 ans auparavant, et qui a g\u00e9n\u00e9r\u00e9 des pertes similaires, soit environ 1 milliard de dollars. Cette fois, les r\u00e9assureurs n\u2019ont pas \u00e9t\u00e9 touch\u00e9s de fa\u00e7on importante, ce qui t\u00e9moigne de l\u2019efficacit\u00e9 de la mesure consistant \u00e0 hausser le taux de r\u00e9tention dans le cadre des programmes de protection en cas de catastrophe, mesure que les r\u00e9assureurs pr\u00e9conisaient deux ans plus t\u00f4t.<\/p>\n\n\n\n
Le feu de for\u00eat de Jasper est survenu peu de temps apr\u00e8s. On pourrait avoir tendance \u00e0 consid\u00e9rer que ce feu de for\u00eat s\u2019inscrit dans la continuit\u00e9 de la saison des feux de for\u00eat de 2023, dont il a \u00e9t\u00e9 question pr\u00e9c\u00e9demment. Toutefois, lorsque l\u2019on compare les conditions m\u00e9t\u00e9orologiques lors de ces deux ann\u00e9es, on peut constater ce qui suit : d\u2019abord, en 2023, les temp\u00e9ratures avaient \u00e9t\u00e9 beaucoup plus \u00e9lev\u00e9es dans l\u2019ensemble de l\u2019Alberta, mais les pr\u00e9cipitations \u00e0 Jasper se situaient dans la normale \u00e0 ce moment; en 2024, au m\u00eame endroit, le temps a \u00e9t\u00e9 beaucoup plus sec. Les pertes subies \u00e0 Jasper sont estim\u00e9es \u00e0 environ 1,2 milliard de dollars, soit un niveau de perte pour le secteur o\u00f9 la part assum\u00e9e par les r\u00e9assureurs demeure encore relativement faible.<\/p>\n\n\n\n
Mais, malheureusement, ces deux ph\u00e9nom\u00e8nes m\u00e9t\u00e9orologiques n\u2019\u00e9taient que le pr\u00e9lude des \u00e9v\u00e9nements \u00e0 venir.<\/p>\n\n\n\n
La temp\u00eate de gr\u00eale de Calgary et une le\u00e7on co\u00fbteuse \u00e0 propos de l\u2019accroissement progressif de l\u2019exposition<\/h2>\n\n\n\n
Le 5 ao\u00fbt 2024, un syst\u00e8me m\u00e9t\u00e9orologique \u00e0 proximit\u00e9 de Calgary a provoqu\u00e9 d\u2019importantes pr\u00e9cipitations de gr\u00eale ainsi que des vents forts. Cela a conduit \u00e0 la temp\u00eate de gr\u00eale la plus importante jamais enregistr\u00e9e au pays, les pertes pour le secteur d\u00e9passant les 3,25 milliards de dollars, soit plus de deux fois le montant associ\u00e9 \u00e0 l\u2019\u00e9v\u00e9nement de gr\u00eale qui avait touch\u00e9 une r\u00e9gion similaire en 2020. Les gr\u00ealons semblaient avoir \u00e0 peu pr\u00e8s la m\u00eame taille lors des deux \u00e9v\u00e9nements, mais les vents violents ont eu comme effet d\u2019aggraver les dommages aux maisons, aux v\u00e9hicules et aux infrastructures, ce qui a grandement accru la gravit\u00e9 des sinistres moyens. Par suite de cet \u00e9v\u00e9nement catastrophique, le deuxi\u00e8me en importance au Canada apr\u00e8s celui de Fort McMurray, les r\u00e9assureurs ont eu \u00e0 assumer environ 60 % de la perte.<\/p>\n\n\n\n
L\u2019un des facteurs en jeu est l\u2019expansion rapide qu\u2019a connue Calgary depuis le milieu des ann\u00e9es 1980; la population de la ville a plus que doubl\u00e9 au cours des 20 derni\u00e8res ann\u00e9es. La ville a ainsi continu\u00e9 de s\u2019\u00e9tendre dans la \u00ab Hail Alley \u00bb (couloir de gr\u00eale), une zone qui s\u2019\u00e9tire de High River au sud jusqu\u2019\u00e0 Red Deer au nord et qui englobe la portion est de Calgary. Il s\u2019agit d\u2019un autre cas malencontreux d\u2019am\u00e9nagement immobilier dans des zones \u00e0 risque \u00e9lev\u00e9. Les praticiens et praticiennes du secteur des assurances de l\u2019agriculture qui travaillent depuis longtemps dans le domaine se souviendront que les temp\u00eates de gr\u00eale g\u00e9n\u00e9raient d\u2019importantes pertes \u00e0 ces endroits, \u00e0 l\u2019\u00e9poque o\u00f9 le nord-est de Calgary se composait uniquement de champs!<\/p>\n\n\n\n
L\u2019accroissement progressif de l\u2019exposition<\/strong> \u2013 en raison ici de l\u2019am\u00e9nagement et de l\u2019expansion des banlieues en p\u00e9riph\u00e9rie des grands centres urbains \u2013 a \u00e9t\u00e9 l\u2019un des principaux d\u00e9terminants de la hausse des pertes li\u00e9es aux temp\u00eates de gr\u00eale en Am\u00e9rique du Nord au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n\u00c9tant donn\u00e9 que la population en vient \u00e0 s\u2019\u00e9tablir de plus en plus loin du centre-ville, de tels ph\u00e9nom\u00e8nes m\u00e9t\u00e9orologiques deviennent plus susceptibles d\u2019avoir une incidence sur l\u2019exposition, ce qui amplifie les sinistres assur\u00e9s, et ce, m\u00eame si la zone susceptible de recevoir de la gr\u00eale demeure constante.<\/p>\n\n\n\n
Pire encore, ces ensembles r\u00e9sidentiels am\u00e9nag\u00e9s r\u00e9cemment dans la r\u00e9gion de Calgary ont \u00e9t\u00e9 construits avec des mat\u00e9riaux non r\u00e9sistants \u00e0 la gr\u00eale. Pour favoriser la r\u00e9silience des collectivit\u00e9s, les assureurs en viennent de plus en plus \u00e0 offrir des solutions de type \u00ab reconstruire en mieux \u00bb, o\u00f9 l\u2019on offre \u00e0 l\u2019assur\u00e9 une subvention ou un autre incitatif pour l\u2019ex\u00e9cution de travaux de reconstruction ax\u00e9s sur une r\u00e9silience accrue. Malheureusement, \u00e9tant donn\u00e9 que l\u2019assur\u00e9 doit lui aussi fournir de l\u2019argent, le pourcentage d\u2019assur\u00e9s qui font le choix de \u00ab reconstruire en mieux \u00bb demeure plut\u00f4t bas.<\/p>\n\n\n\n
Le secteur des assurances poursuit ses d\u00e9marches aupr\u00e8s des autorit\u00e9s publiques pour encourager la mise en \u0153uvre d\u2019initiatives mettant davantage l\u2019accent sur la r\u00e9silience. Si l\u2019on veut r\u00e9soudre le probl\u00e8me \u00e0 la source, il faut r\u00e9\u00e9valuer les codes du b\u00e2timent et apporter les modifications requises pour que les normes de construction concordent avec les objectifs de r\u00e9silience chaque fois que l\u2019on peut d\u00e9montrer que les avantages l\u2019emportent sur les co\u00fbts.<\/p>\n\n\n\n
Compte tenu de l\u2019ampleur des pertes catastrophiques imputables \u00e0 la gr\u00eale, et du fait que ce risque se concr\u00e9tise fr\u00e9quemment en Alberta, les assureurs devront apporter des ajustements pour veiller \u00e0 ce que les produits d\u2019assurance de biens demeurent viables et abordables pour les clients dans une perspective \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n
Des inondations historiques \u00e0 Montr\u00e9al et la n\u00e9cessit\u00e9 de prendre des mesures d\u2019adaptation<\/h2>\n\n\n\n
Moins d\u2019une semaine apr\u00e8s la temp\u00eate de gr\u00eale de Calgary, plus pr\u00e9cis\u00e9ment le 9 ao\u00fbt 2024, la grande r\u00e9gion de Montr\u00e9al a \u00e9t\u00e9 frapp\u00e9e par des pluies torrentielles, vestiges de la temp\u00eate extratropicale Debby. Des pr\u00e9cipitations record sont tomb\u00e9es en l\u2019espace de 24 heures, d\u00e9passant les 150 mm dans la r\u00e9gion de Dorval et fracassant du coup le pr\u00e9c\u00e9dent record de pr\u00e9cipitations, qui \u00e9tait de 94 mm. Les pr\u00e9cipitations tomb\u00e9es en une seule journ\u00e9e ont d\u00e9pass\u00e9 dans une proportion de 50 % la moyenne des pr\u00e9cipitations \u00e0 Montr\u00e9al pour tout le mois d\u2019ao\u00fbt. La plupart des sinistres assur\u00e9s relevaient du secteur de l\u2019assurance de biens personnels; les refoulements d\u2019\u00e9gout et les infiltrations d\u2019eau constituaient la grande majorit\u00e9 de ces sinistres. La protection contre ces types de d\u00e9g\u00e2ts d\u2019eau \u2013 qui est offerte sous forme d\u2019avenant et est g\u00e9n\u00e9ralement assortie de sous-limites \u2013 a permis au secteur des assurances de r\u00e9agir rapidement et d\u2019acc\u00e9l\u00e9rer le traitement des r\u00e9clamations. \u00c9tant donn\u00e9 que la plupart des sinistres d\u00e9passaient la sous-limite, les assureurs ont pu, dans une forte proportion des cas, proc\u00e9der \u00e0 des r\u00e8glements en esp\u00e8ces. Au total, le secteur a d\u00fb traiter plus de 85 000 r\u00e9clamations et est parvenu \u00e0 en r\u00e9gler environ 85 % \u00e0 l\u2019int\u00e9rieur d\u2019une p\u00e9riode de 3 mois, soit un d\u00e9lai de paiement d\u2019une rapidit\u00e9 sans pr\u00e9c\u00e9dent pour un \u00e9v\u00e9nement de cette envergure.<\/p>\n\n\n\n
\nLes sinistres assur\u00e9s \u00e0 la suite de la temp\u00eate de pluie d\u2019ao\u00fbt 2024 \u00e0 Montr\u00e9al ont totalis\u00e9 pr\u00e8s de 3 milliards de dollars, ce qui en fait l\u2019\u00e9v\u00e9nement m\u00e9t\u00e9orologique le plus important que le march\u00e9 qu\u00e9b\u00e9cois ait connu, d\u00e9passant m\u00eame, en termes nominaux, la temp\u00eate de verglas de 1998.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
Le march\u00e9 de la r\u00e9assurance a \u00e9t\u00e9 surpris par l\u2019ampleur de la perte, car les inondations survenues post\u00e9rieurement \u00e0 2013 au Canada avaient \u00e9t\u00e9 relativement modestes sur le plan de la gravit\u00e9. En raison de l\u2019am\u00e9lioration de l\u2019offre de produits d\u2019assurance par le secteur ainsi que de la segmentation perfectionn\u00e9e qui s\u2019\u00e9tait op\u00e9r\u00e9e depuis, la plupart des sp\u00e9cialistes du secteur estimaient peu probable qu\u2019une perte d\u2019une telle ampleur d\u00e9coulant de ce risque puisse survenir.<\/p>\n\n\n\n
Les mod\u00e8les catastrophes pour les inondations et les d\u00e9g\u00e2ts d\u2019eau en sont encore \u00e0 leurs balbutiements au Canada, et les r\u00e9assureurs ont tendance \u00e0 s\u2019appuyer sur les pertes historiques pour tarifer cette exposition. \u00c0 la suite de la temp\u00eate de pluie de Montr\u00e9al, plusieurs r\u00e9assureurs ont modifi\u00e9 leur mani\u00e8re de concevoir ce risque, m\u00eame s\u2019ils \u00e9taient conscients du caract\u00e8re extr\u00eame de l\u2019\u00e9v\u00e9nement. Les r\u00e9assureurs s\u2019attendent \u00e0 ce que les assureurs fournissent dor\u00e9navant plus de renseignements sur la gestion de l\u2019exposition au risque d\u2019inondation, et ils continueront de pr\u00f4ner l\u2019adoption de meilleurs mod\u00e8les pour quantifier le risque d\u2019agr\u00e9gation entourant ce ph\u00e9nom\u00e8ne.<\/p>\n\n\n\n
Renforcer la r\u00e9silience, une responsabilit\u00e9 partag\u00e9e<\/h2>\n\n\n\n
En raison du r\u00e9chauffement climatique et de la capacit\u00e9 de l\u2019atmosph\u00e8re \u00e0 retenir davantage d\u2019humidit\u00e9 \u00e0 mesure que la temp\u00e9rature de l\u2019air augmente, la probabilit\u00e9 que des pr\u00e9cipitations extr\u00eames se produisent va aller en augmentant. En outre, au fil de la hausse des temp\u00e9ratures \u00e0 la surface des oc\u00e9ans, les ouragans sont plus susceptibles de remonter plus au nord et \u00e0 l\u2019int\u00e9rieur du Canada.<\/p>\n\n\n\n
Cependant, une fois que les cyclones tropicaux touchent la terre ferme, ils ont tendance \u00e0 diminuer en intensit\u00e9, et ce, assez rapidement. \u00c9tant donn\u00e9 que les r\u00e9gions canadiennes dens\u00e9ment peupl\u00e9es sont relativement \u00e9loign\u00e9es des c\u00f4tes, la possibilit\u00e9 que des pertes catastrophiques importantes se produisent \u00e0 la suite d\u2019un \u00e9v\u00e9nement similaire devrait tout de m\u00eame demeurer faible.<\/p>\n\n\n\n
\u00c0 la suite des pluies torrentielles de Montr\u00e9al, le secteur des assurances, les municipalit\u00e9s et le gouvernement devraient porter leur attention sur diff\u00e9rents points d\u2019int\u00e9r\u00eat.<\/p>\n\n\n\n
\nOn ne peut pas raisonnablement s\u2019attendre \u00e0 ce que les infrastructures municipales puissent absorber des volumes historiques d\u2019eau s\u2019accumulant \u00e0 l\u2019int\u00e9rieur de courtes p\u00e9riodes; cependant, les nouveaux am\u00e9nagements domiciliaires doivent \u00eatre con\u00e7us de mani\u00e8re \u00e0 pr\u00e9voir des zones o\u00f9 l\u2019eau de pluie pourra s\u2019\u00e9couler sans causer de dommages.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
Dans les r\u00e9gions urbaines, les parcs \u00e9ponges constituent un bon exemple d\u2019espaces con\u00e7us pour absorber et capter l\u2019eau de pluie, all\u00e9geant ainsi la pression sur les r\u00e9seaux d\u2019\u00e9gout. Par ailleurs, du fait que les sous-sols deviennent de plus en plus souvent des espaces de vie dans les maisons, ils repr\u00e9sentent une valeur d\u2019exposition importante. Toutefois, il est peu probable que les sous-limites actuellement en place augmentent pour r\u00e9pondre aux besoins des clients, car les assureurs h\u00e9siteront \u00e0 augmenter la couverture \u00e0 la suite de la temp\u00eate qui s\u2019est abattue \u00e0 Montr\u00e9al en 2024. Il faut d\u00e8s lors que les assur\u00e9s jouent un r\u00f4le pour rendre leurs sous-sols plus r\u00e9silients, par exemple en installant des clapets anti-refoulement ou en se dotant d\u2019une pompe de puisard assortie d\u2019une g\u00e9n\u00e9ratrice d\u2019appoint en cas de panne d\u2019\u00e9lectricit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
Dans certaines r\u00e9gions, les entrepreneurs construisent des maisons qui ne comportent pas de sous-sol. Le but n\u2019est pas uniquement d\u2019\u00e9liminer les craintes d\u2019inondation, mais aussi de construire de fa\u00e7on plus \u00e9conomique, ce qui accro\u00eet l\u2019abordabilit\u00e9 des logements.<\/p>\n\n\n\n
R\u00e9actions du march\u00e9 et renouvellement des contrats de r\u00e9assurance en 2025<\/h2>\n\n\n\n
Les pertes extraordinaires survenues en 2024, qui ont engendr\u00e9 des pertes \u00e0 plusieurs reprises sur les programmes de r\u00e9assurance de certains assureurs, ont men\u00e9 \u00e0 d\u2019importantes corrections tarifaires lors du renouvellement des contrats de r\u00e9assurance en 2025. Heureusement, la dynamique du march\u00e9 de la r\u00e9assurance \u00e0 l\u2019ext\u00e9rieur du Canada a commenc\u00e9 \u00e0 se temp\u00e9rer, ce qui att\u00e9nue quelque peu les pressions s\u2019exer\u00e7ant sur les taux.<\/p>\n\n\n\n
Malgr\u00e9 une ann\u00e9e marqu\u00e9e par des pertes sans pr\u00e9c\u00e9dent, l\u2019app\u00e9tit des r\u00e9assureurs pour d\u00e9ployer de la capacit\u00e9 au Canada demeure fort.<\/p>\n\n\n\n
Conclusion : Gardez une longueur d\u2019avance sur la courbe de risque<\/h2>\n\n\n\n
On s\u2019attend \u00e0 ce que la r\u00e9assurance continue de jouer un r\u00f4le important pour les assureurs afin de g\u00e9rer la gravit\u00e9 des \u00e9v\u00e9nements m\u00e9t\u00e9orologiques. Il incombe cependant aux assureurs de veiller \u00e0 ce que les produits d\u2019assurance de biens demeurent abordables, ce qui requiert de cr\u00e9er les incitatifs appropri\u00e9s afin que les assur\u00e9s prennent des mesures de pr\u00e9vention et de renforcement de la r\u00e9silience de leurs biens.<\/p>\n\n\n\n
Le gouvernement et les municipalit\u00e9s doivent \u00e9galement promouvoir des concepts r\u00e9silients aux fins de l\u2019am\u00e9nagement des nouvelles collectivit\u00e9s; plus importants encore, ils doivent interdire ou freiner l\u2019am\u00e9nagement de logements dans les zones \u00e0 risque \u00e9lev\u00e9, sauf si cela est fait conform\u00e9ment \u00e0 des codes du b\u00e2timent appropri\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n
Guillaume Chaput est un professionnel chevronn\u00e9 poss\u00e9dant une vaste exp\u00e9rience dans le domaine de l\u2019actuariat. Cumulant pr\u00e8s de 15 ans d\u2019exp\u00e9rience dans l\u2019industrie de la r\u00e9assurance, Guillaume occupe pr\u00e9sentement le poste de directeur g\u00e9n\u00e9ral chez Guy Carpenter. Avant d\u2019occuper ce poste, Guillaume a \u00e9t\u00e9 analyste actuariel principal chez Intact Corporation financi\u00e8re de janvier 2007 \u00e0 mars 2011. Guillaume est titulaire d\u2019un baccalaur\u00e9at en math\u00e9matiques et en science actuarielle de l\u2019Universit\u00e9 de Montr\u00e9al.<\/em><\/p>\n\n\n\nCet article pr\u00e9sente l\u2019opinion de l\u2019auteur et ne constitue pas un \u00e9nonc\u00e9 officiel de l\u2019ICA.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"En 2023-2024, le secteur canadien des assurances a subi des pertes importantes en raison de ph\u00e9nom\u00e8nes m\u00e9t\u00e9orologiques extr\u00eames tels que les feux de for\u00eat, les inondations et les temp\u00eates de gr\u00eale. Cet article examine comment l\u2019accroissement progressif de l\u2019exposition, les lacunes en infrastructure et la dynamique de la r\u00e9assurance ont jou\u00e9 un r\u00f4le dans ces pertes, et pourquoi il est urgent d\u2019adopter des pratiques de construction r\u00e9silientes et une meilleure mod\u00e9lisation des risques.<\/p>\n","protected":false},"author":23331,"featured_media":627391,"template":"","meta":{"_acf_changed":true,"ep_exclude_from_search":false,"wicket_organization":""},"news-category":[308],"news-topic":[292],"class_list":["post-627338","news","type-news","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","news-category-articles-fr","news-topic-climat"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/news\/627338","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/news"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/news"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/23331"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/627391"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=627338"}],"wp:term":[{"taxonomy":"news-category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/news-category?post=627338"},{"taxonomy":"news-topic","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/news-topic?post=627338"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}