Pour la plupart des actuaires, la gestion du risque d\u2019entreprise (GRE) n\u2019est pas une destination traditionnelle. Lorsque Malika El Kacemi-Grande, FICA, a entrepris sa carri\u00e8re en actuariat dans le cadre de fonctions traditionnelles en tarification dans le secteur des assurances IARD, elle n\u2019aspirait pas \u00e0 devenir chef de la gestion des risques (CGR). Mais son parcours l\u2019a amen\u00e9e \u00e0 suivre une tendance (et une occasion) en croissance pour les actuaires \u00e0 mettre leurs comp\u00e9tences au service de fonctions d\u00e9cisionnelles plus vastes au niveau op\u00e9rationnel.<\/p>\n\n\n\n
Aujourd\u2019hui, en tant que CGR d\u2019une soci\u00e9t\u00e9 de r\u00e9assurance sp\u00e9cialis\u00e9e en assurances IARD, Malika incarne l\u2019excellence actuarielle au c\u0153ur des enjeux contemporains de la gestion des risques. \u00c0 la convergence de l\u2019analyse quantitative, de la strat\u00e9gie d\u2019entreprise et du leadership d\u00e9cisionnel, elle illustre avec brio la valeur ajout\u00e9e des actuaires dans la gouvernance des institutions financi\u00e8res. Son parcours d\u00e9montre bien comment la formation en actuariat peut mener \u00e0 des fonctions en GRE, un domaine de plus en plus essentiel compte tenu du contexte marqu\u00e9 par l\u2019instabilit\u00e9 climatique, les changements g\u00e9opolitiques et la perturbation technologique.<\/p>\n\n\n\n
L\u2019int\u00e9r\u00eat que porte Malika \u00e0 la GRE s\u2019est manifest\u00e9 d\u00e8s les pr\u00e9mices de sa carri\u00e8re, \u00e9veill\u00e9 initialement lors de la pr\u00e9paration d\u2019un examen actuariel. Cette inclination pour la discipline s\u2019est renforc\u00e9e lorsqu\u2019elle a int\u00e9gr\u00e9 le domaine de conseil o\u00f9 elle a eu l\u2019opportunit\u00e9 de participer \u00e0 un projet GRE.<\/p>\n\n\n\n
C\u2019est toutefois un moment charni\u00e8re au sein de son organisation actuelle qui a v\u00e9ritablement ancr\u00e9 son engagement dans le domaine GRE. Son employeur avait l\u2019intention d\u2019ouvrir une succursale au Canada et Malika n\u2019a pas per\u00e7u cette \u00e9tape comme un exercice de gouvernance, mais bien comme une opportunit\u00e9 strat\u00e9gique. Elle se disait que \u00ab c\u2019\u00e9tait une occasion d\u2019\u00e9tablir des bases solides en mati\u00e8re de gestion des risques pour soutenir la croissance et la r\u00e9ussite de la succursale. \u00bb<\/p>\n\n\n\n
Cette exp\u00e9rience pratique, conjugu\u00e9e \u00e0 ses comp\u00e9tences en r\u00e9solution de probl\u00e8mes et \u00e0 ses connaissances interfonctionnelles acquises dans le cadre de fonctions li\u00e9es \u00e0 la tarification, et \u00e0 l\u2019actuariat corporatif, l\u2019a aid\u00e9e \u00e0 combler le foss\u00e9 entre le travail d\u2019actuariat et la gestion du risque d\u2019entreprise.<\/p>\n\n\n\n
La GRE est ax\u00e9e sur la compr\u00e9hension des interactions entre les diff\u00e9rentes parties d\u2019une organisation et la fa\u00e7on dont les risques se propagent d\u2019un domaine \u00e0 un autre. La formation actuarielle de Malika l\u2019avantageait \u00e0 cet \u00e9gard vu l\u2019accent que met la profession sur la r\u00e9solution de probl\u00e8mes et l\u2019\u00e9valuation des risques.<\/p>\n\n\n\n
Son exp\u00e9rience de collaboration avec divers services (de la souscription aux sinistres, en passant par les TI et les finances) s\u2019est av\u00e9r\u00e9e essentielle pour concevoir des cadres de gestion des risques qui soient non seulement solides sur le plan technique, mais aussi pertinents sur le plan op\u00e9rationnel. Elle a aussi pris l\u2019initiative d\u2019effectuer des recherches sur les d\u00e9marches adopt\u00e9es dans divers pays en mati\u00e8re de GRE pour s\u2019assurer d\u2019avoir une perspective large et approfondie.<\/p>\n\n\n\n
Pour occuper le poste de CGR, il fallait toutefois davantage que des comp\u00e9tences techniques. La courbe d\u2019apprentissage \u00e9tait prononc\u00e9e et il lui a fallu poser des questions et chercher conseil aupr\u00e8s de sp\u00e9cialistes de la gestion des risques, actuaires et non-actuaires. Cette transition a aussi \u00e9largi ses horizons. Il fallait comprendre la strat\u00e9gie d\u2019affaires, planifier \u00e0 long terme et harmoniser les d\u00e9cisions relatives aux risques \u00e0 la vision et \u00e0 la culture de l\u2019organisation. Sa curiosit\u00e9 naturelle et son esprit d\u2019entreprise l\u2019ont aid\u00e9e \u00e0 se montrer \u00e0 la hauteur du d\u00e9fi.<\/p>\n\n\n\n
\nDans le contexte d\u2019aujourd\u2019hui marqu\u00e9 par l\u2019instabilit\u00e9, la GRE n\u2019est plus facultative, mais bien essentielle pour les organisations qui \u00e9voluent dans des paysages de risque complexes.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
Cela est particuli\u00e8rement le cas dans le domaine de l\u2019assurance et de la r\u00e9assurance, o\u00f9 les risques \u00e9voluent rapidement et les mod\u00e8les traditionnels sont mis \u00e0 rude \u00e9preuve.<\/p>\n\n\n\n
Le risque li\u00e9 au climat est l\u2019un des domaines de changement les plus pressants. Pour Malika, il s\u2019agit d\u2019un d\u00e9fi croissant qui a une incidence directe sur sa fonction de CGR. Elle explique que \u00ab le risque climatique est un risque transversal qui affecte le cadre de gestion des risques dans son ensemble. Il n\u00e9cessite des \u00e9valuations exhaustives qui prennent en compte les interd\u00e9pendances qui existent dans la cha\u00eene d\u2019approvisionnement. \u00bb<\/p>\n\n\n\n
Elle fait remarquer qu\u2019en qualit\u00e9 d\u2019actuaires, nous sommes aux premi\u00e8res loges pour observer la survenance croissante des \u00e9v\u00e9nements m\u00e9t\u00e9orologiques extr\u00eames. La fr\u00e9quence des catastrophes que l\u2019on consid\u00e9rait jadis comme des \u00e9v\u00e9nements qui se produisent une fois par si\u00e8cle est d\u00e9sormais bien plus \u00e9lev\u00e9e. La trousse d\u2019outils actuarielle (qui comprend l\u2019analyse de sc\u00e9narios, la mod\u00e9lisation et les pr\u00e9visions) est parfaitement adapt\u00e9e pour aider les organisations \u00e0 mieux comprendre ces changements.<\/p>\n\n\n\n
Cependant, il n\u2019y a pas que le changement climatique. Malika souligne que les actuaires doivent aussi pr\u00eater attention aux risques \u00e9mergents que posent l\u2019intelligence artificielle et l\u2019instabilit\u00e9 g\u00e9opolitique.<\/p>\n\n\n\n
\u00ab Nous devons rester vigilants et \u00eatre conscients des interd\u00e9pendances possibles. Par exemple, la prolif\u00e9ration des centres de donn\u00e9es d\u2019IA pourrait avoir une incidence importante sur le risque climatique. \u00bb<\/p>\n\n\n\n
Les raisons pour lesquelles les actuaires devraient envisager d\u2019int\u00e9grer le domaine de la GRE<\/h2>\n\n\n\n
Si la pertinence des comp\u00e9tences actuarielles \u00e0 l\u2019\u00e9gard de la GRE est manifeste, bon nombre d\u2019actuaires consid\u00e8rent toujours que les r\u00f4les de direction en la mati\u00e8re ne font pas naturellement partie de leur parcours. Malika remet cette hypoth\u00e8se en question.<\/p>\n\n\n\n
\u00ab J\u2019ai choisi d\u2019\u00e9tudier les sciences actuarielles parce que j\u2019aime r\u00e9soudre des probl\u00e8mes. Cette profession m\u2019a permis de mettre mes comp\u00e9tences \u00e0 profit de diverses fa\u00e7ons, en sortant des sentiers battus et en explorant divers domaines pour \u00e9largir mes horizons. \u00bb<\/p>\n\n\n\n
Son exp\u00e9rience en consultation et de collaboration avec divers services l\u2019a pr\u00e9par\u00e9e \u00e0 adopter une pens\u00e9e plus globale et \u00e0 devenir une dirigeante strat\u00e9gique.<\/p>\n\n\n\n
De mani\u00e8re plus g\u00e9n\u00e9rale, les actuaires sont particuli\u00e8rement comp\u00e9tents pour occuper le poste de CGR. Leur formation rigoureuse allie une expertise analytique approfondie, une compr\u00e9hension solide du risque d\u2019assurance et du risque financier, ainsi qu\u2019un engagement fort \u00e0 l\u2019\u00e9gard des normes de professionnalisme et d\u2019\u00e9thique. Ces qualit\u00e9s placent les actuaires en excellente posture pour g\u00e9rer les contextes de risque complexes d\u2019aujourd\u2019hui et de diriger avec perspicacit\u00e9 et int\u00e9grit\u00e9. Son conseil aux autres actuaires?<\/p>\n\n\n\n
\n\u00ab Vous ne pouvez ma\u00eetriser tous les sujets. Posez des questions et cherchez conseil aupr\u00e8s de sp\u00e9cialistes. Cultivez l\u2019esprit du d\u00e9butant et embarquez dans un parcours d\u2019apprentissage \u00e0 long terme. \u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
Pr\u00e9parer la profession \u00e0 ratisser plus large<\/h2>\n\n\n\n
\u00c0 mesure qu\u2019\u00e9volue la profession actuarielle, Malika se dit convaincue que la cl\u00e9 de la r\u00e9ussite r\u00e9side dans l\u2019ouverture et la capacit\u00e9 d\u2019adaptation. La profession ne peut former des actuaires pour chaque parcours non traditionnel, mais elle peut encourager l\u2019exploration. \u00ab Il nous appartient de suivre nos passions, de relever de nouveaux d\u00e9fis et de mettre \u00e0 profit nos connaissances et notre expertise en actuariat pour tracer de nouvelles voies en innovant. \u00bb<\/p>\n\n\n\n
Elle estime aussi qu\u2019il est de plus en plus n\u00e9cessaire que les actuaires communiquent la valeur strat\u00e9gique qu\u2019ils apportent aux organisations. La GRE \u00e9largit notre perspective et permet aux personnes qui exercent la profession de reconna\u00eetre et d\u2019aborder un vaste \u00e9ventail de risques. Les actuaires qui sont en mesure de transformer leurs connaissances techniques en strat\u00e9gies d\u2019entreprise deviendront des acteurs inestimables dans la gestion des paysages de risque de l\u2019avenir.<\/p>\n\n\n\n
L\u2019avenir tient compte des risques et est guid\u00e9 par les actuaires<\/h2>\n\n\n\n
Malika est optimiste quant \u00e0 l\u2019avenir des actuaires dans le domaine de la GRE et dans des postes de direction li\u00e9e aux risques d\u2019entreprise.<\/p>\n\n\n\n
\n\u00ab\u00a0Les risques \u00e9mergents repr\u00e9sentent des d\u00e9fis complexes. Gr\u00e2ce \u00e0 leur formation sp\u00e9cialis\u00e9e en mati\u00e8re de r\u00e9solution de probl\u00e8mes et d\u2019\u00e9valuation des risques, les actuaires occupent une position de choix pour appliquer leur expertise \u00e0 l\u2019ensemble du paysage des risques.\u00a0\u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
Son propre parcours \u2013 d\u2019analyste en tarification \u00e0 CGR \u2013 d\u00e9montre bien que les actuaires peuvent \u00eatre des chefs de file au-del\u00e0 des limites traditionnelles de la profession. Et \u00e0 mesure que les risques deviendront plus syst\u00e9miques et interconnect\u00e9s, la demande pour ce type de leadership ne fera qu\u2019augmenter.<\/p>\n\n\n\n
Cet article refl\u00e8te les opinions de l\u2019interview\u00e9e et du collaborateur, et il ne repr\u00e9sente pas une position officielle de l\u2019ICA.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
En nous expliquant son parcours professionnel depuis des fonctions traditionnelles en tarification au r\u00f4le de cheffe de la gestion des risques, Malika El Kacemi-Grande, FICA, souligne comment les comp\u00e9tences actuarielles sont parfaitement adapt\u00e9es \u00e0 la gestion du risque d\u2019entreprise (GRE) et aux occasions qui s\u2019offrent aux actuaires de jouer un r\u00f4le de premier plan dans des fonctions strat\u00e9giques et d\u00e9cisionnelles li\u00e9es aux risques.<\/p>\n","protected":false},"author":23331,"featured_media":610802,"template":"","meta":{"_acf_changed":true,"ep_exclude_from_search":false,"wicket_organization":""},"news-category":[308],"news-topic":[295],"class_list":["post-610803","news","type-news","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","news-category-articles-fr","news-topic-gestion-du-risque-dentreprise"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/news\/610803","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/news"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/news"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/23331"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/610802"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=610803"}],"wp:term":[{"taxonomy":"news-category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/news-category?post=610803"},{"taxonomy":"news-topic","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cia-ica.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/news-topic?post=610803"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}